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Hausbau Finanzieren

Ein Eigenheim im Grünen ist der Traum vieler Menschen. Und Träume sollten verwirklicht werden – mit einer professionellen und unabhängigen Beratung, um Ihren Hausbau zu finanzieren. Eine Baufinanzierung wirft zahlreiche Fragen auf und erfordert eine umsichtige Planung. Dem nehmen sich unsere erfahrenen Finanzberater gerne an. Mit den Baugeld Spezialisten haben Sie den idealen Partner an Ihrer Seite, der Sie kostenlos, individuell und neutral berät – orientierend an Ihrer Ausgangssituation, Ihren Wünschen und Ihrem Vorhaben. Jeder Hausbau muss anders finanziert werden – daher suchen wir bei über 400 Bankpartnern das passende Angebot für Sie heraus.

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Hausbau finanzieren

In 4 Schritten zur Hausbau Finanzierung

1
Budget ermitteln und Finanzierung planen

Den geplanten Hausbau oder Hauskauf zu finanzieren, erfordert von Grund auf einen genauen Plan. Schließlich sollten Sie nicht nur in der Lage sein, die Raten vollständig abzubezahlen, sondern auch andere laufende Kosten zu stemmen, ohne in Geldsorgen zu geraten. Das hätte im härtesten Fall einen Abbruch der Hausbau Finanzierung zur Folge und damit eine Zwangsversteigerung Ihres Eigenheimes.

Um jegliche Risiken aus dem Weg zu räumen, ist eine tiefgreifende Budget-Analyse sowie Vergleiche zahlreicher Angebote nötig. Unsere erfahrenen und qualifizierten Finanzierungsberater greifen Ihnen hierbei gerne unter die Arme! Wir nehmen eine Analyse des finanziellen Status Quo sowie Ihrer monatlichen Einnahmen und Ausgaben vor.

Zu berücksichtigende Ausgaben sind unter anderem:

  • Mietkosten bis zum tatsächlichen Einzug
  • Lebenshaltungskosten
  • laufende Rechnungen
  • Benzinkosten
  • Steuer und Versicherungen des Autos

Wir stellen Ihre regelmäßigen Ausgaben gegenüber, um eine realistische Darlehenssumme zu berechnen. Anschließend sollte ersichtlich sein, welche monatliche Tilgungsrate für Sie als zukünftiger Hausbesitzer im Rahmen des möglichen liegt.

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Fördermöglichkeiten klären

Je nach Art des Hauses können Sie staatliche Zuschüsse in Anspruch nehmen, welche die benötigte Darlehenssumme senken. Als zertifizierte Fördermittelberater prüfen wir die möglichen Fördermittel wie beispielsweise soziale Wohnraumförderung oder Fördermittel der KfW. Auch hier sind die Möglichkeiten breit gefächert. Unsere erfahrenen Spezialisten beraten Sie gerne und stellen für Sie die nötigen Anträge für die Behörden zusammen.

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Darlehensangebote vergleichen

Lassen Sie unsere Berater unterschiedliche Angebote für Ihre Hausbau Finanzierung einholen. Ihr persönlicher Finanzierungsberater bewertet die Offerten hinsichtlich Zinssatz, Laufzeit, Tilgung und Sondertilgung. Wir vergleichen für Sie die Konditionen von über 400 Darlehensgebern. So können Sie sicher sein: Gemeinsam finden wir das Angebot, das am besten zu Ihnen passt.

Damit die Banken Ihre Angaben prüfen und den geplanten Hausbau finanzieren, benötigen diese neben einer einwandfreien Bonität auch diverse Dokumente von Ihnen:

  • Gehalts-/Lohnabrechnung der vergangenen drei Monate
  • Nachweis des Vorjahreseinkommens
  • Jahresabschlüsse der vergangenen zwei Jahre bei Selbstständigen
  • Betriebswirtschaftliche Auswertung bei Selbstständigen
  • Einkommensteuerbescheide der vergangenen zwei Jahre bei Selbstständigen
  • Eigenkapitalnachweise
  • Objektangaben (falls konkrete Immobilie im Sinn)
  • Baupläne/ Grundriss (falls konkrete Immobilie im Sinn)
  • Foto der Immobilie (falls konkrete Immobilie im Sinn)

Wir klären, welche Dokumente Sie in Ihrer individuellen Situation tatsächlich vorlegen müssen und kümmern uns um Ihren Antrag zur Hausbau Finanzierung bei der Wunschbank! 

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Vertrag abschließen

Wurde der Antrag zur Hausbau Finanzierung bewilligt, gilt es nur noch, den Vertrag Ihrerseits zu unterzeichnen. Die Hausbau Finanzierung wird schnell und einfach umgesetzt, dank unseres hausinternen Finanzierungsmanagements inkl. Auszahlungsservice. Doch damit ist unsere Zusammenarbeit noch nicht erledigt. Gerne unterstützen wir Sie bei der Suche nach einer geeigneten Baufirma und sprechen Empfehlungen aus erfolgreich vorausgegangenen Zusammenarbeiten aus.

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kontakt

Träume müssen verwirklicht werden – wir helfen Ihnen

Unser Ziel ist es Ihre Lebenssituation und Wünsche zu verstehen. Auf dieser Basis erstellen unsere Experten ein individuelles auf Sie zugeschnittenes Angebot. Denn das Berücksichtigen aller Variablen ist die Basis für eine erfolgreiche Finanzierung – ganz ohne Stolpersteine.

Sie haben Ihre Traumimmobilie bereits gefunden? Jetzt geht es um effizientes und schnelles Handeln, denn Anbieter von Immobilien warten nur ungern lange auf eine Zusage der Bank. Unser Versprechen an Sie: innerhalb von zwei Stunden antworten wir auf Ihre Angebotsanforderung.

 

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    Hausbau finanzieren

    Hausbau- oder Hauskauf Finanzieren? – Die Unterschiede

    Während in ländlichen Regionen generell viel Baugrund verfügbar ist, bleibt in beliebten Städten oft nur die Möglichkeit, ein bereits bestehendes Wohnobjekt zu kaufen. Dieses kann aber nach Bedarf, und natürlich mit Genehmigung, abgerissen werden, sodass Sie auf dem Grundstück Ihr Traumhaus errichten können. Dieses Vorhaben erweist sich nur als wirtschaftlich, wenn der Preis für die Bestandsimmobilie gen Null geht oder auf dem Grundstück bedeutend größer neu gebaut werden darf.

    Während beim Erwerb einer bereits fertiggestellten Immobilie Einzugsdatum und Zahlungstermin feststehen, können sich diese bei der Hausbau Finanzierung aufgrund von Bauverzögerungen und Problemen nach hinten verschieben. Die Auszahlung des Darlehens lässt sich dann meist nur mit Zusatzkosten aufschieben. 

     

    Hausbau finanzieren – mit oder ohne Eigenkapital?

    Haubau finanzieren mit Eigenkapital

    Ein standardisiertes Verfahren bei der Hauskauf- und Hausbau Finanzierung ist, dass die Kreditnehmer 20 bis 30 Prozent der benötigten Summe selbst als Eigenkapital mit einbringen. So können zumindest die Nebenkosten (Grunderwerbssteuer, Notar etc.) selbst gedeckt werden, was die Laufzeit des Darlehens und die monatliche Tilgungsrate erheblich verkürzen kann. Je höher die Summe der Rücklagen, desto einfacher lässt sich eine Bank von einem Tilgungsplan überzeugen. Bei den aktuellen Immobilienpreisen kann es jedoch für viele, gerade junge Kreditnehmer, schwer werden, diese Summe im Vorfeld einzusparen. So vergehen wertvolle Jahre, in denen ein aufgenommenes Darlehen hätte abbezahlt werden können. 

    Vollfinanzierung ohne Eigenkapital

    Eine Baufinanzierung ohne Eigenkapital ist heutzutage wegen des nied­rigen Zins­niveaus prinzipiell möglich. Die aktuell enormen Haus- und Wohnungs­preise werden gerade für jüngere Interessenten immer mehr zum Problem, da sich genügend Eigenkapital nicht im Vorfeld zur Seite legen lässt. Ohne Eigenkapital den Hausbau zu finanzieren, rechnet sich für Kunden, die eine Immobilie kaufen oder ein Haus bauen wollen, aber mit ihren Notgroschen nicht haushalten möchten oder Rücklagen als Eigenkapital nicht ausreichen. 

    Den Hausbau ohne Eigenkapital finanzieren zu lassen, stellt für Kreditnehmer jedoch ein höheres Risiko dar und man wird kräftig zur Kasse gebeten. Die monatliche Belastung fällt höher und die Laufzeit des Darlehens länger aus aufgrund des höheren Rückzahlungsbetrags. Zudem muss bei der Vollfinanzierung ein sicheres Einkommen garantiert sein, um keine Zahlungsunfähigkeit zu riskieren.

    Welche Kosten und Nebenkosten sind bei der Hausbau Finanzierung zu kalkulieren?

    Je nach Bauprojekt können Kosten auftreten, die Sie bei der Hausbau Finanzierung möglicherweise nicht bedacht haben. Folgende Kauf- bzw. Baunebenkosten können unter anderem für Sie entstehen:

    • Grunderwerbsteuer und ggf. Maklerprovision (beim Grundstückkauf)
    • Notarkosten
    • Baukosten für Vermessung, Bodengutachten etc.
    • behördliche Gebühren (u.a. Baugenehmigung)
    • Hausanschlusskosten (Wasser, Abwasser, Strom, Gas, Telefon, Internet etc.)
    • Versicherungen (Bauherrenhaftpflicht-, Rohbaufeuer-, Bauleistungsversicherung)
    • Baustrom, Bauwasser, Container

    Im Zuge unserer Baufinanzierungsberatung klären wir Sie über alle möglichen Kosten auf, die im Rahmen Ihres Bauprojektes auftreten können und wie sich diese finanzieren. Lassen Sie sich nicht von unvorhergesehenen Kosten überraschen und seien Sie gewappnet. 

    Der richtige Partner an Ihrer Seite

    Entscheiden Sie sich beim Thema ,,Hausbau finanzieren’’ für die Zusammenarbeit mit den Baugeld Spezialisten und profitieren Sie von folgenden Vorteilen: 

    • Wir sind regelmäßiger Sieger bei Finanztest, was bedeutet, dass wir Ihren Hausbau zu besten Konditionen finanzieren lassen können. 
    • Sie können uns ‚immer‘ erreichen und absolut flexibel Termine vereinbaren, ganz unabhängig von irgendwelchen Öffnungszeiten.
    • Als zertifizierte Fördermittelberater helfen wir Ihnen dabei, die passende Förderung zu finden, um Ihren Hausbau zu finanzieren. 
    • Sie erhalten auch ohne konkretes Objekt oder Grundstück eine Budget-Analyse zur Hausbau Finanzierung nach dem Motto ‚was kann ich mir leisten – und wie geht es danach weiter?‘.
    • Wir übernehmen die Verhandlung mit Banken, Versicherungen und Bausparkassen z.B. bei Umschuldung oder der Entnahme von Guthaben als Eigenkapital.
    • Übernehmen den Kontakt und das Handling mit der Baufirma oder Handwerkern (z.B. bei Neubau) und koordinieren die Gewerke für Sie, um Sie zu entlasten.

     

    Hausbau finanzieren – Jetzt kostenfrei beraten lassen 

    Vereinbaren Sie jetzt Ihren Wunschtermin zur kostenlosen und unverbindlichen Hauskauf- bzw. Baufinanzierungsberatung! 

    Gerne stehen wir Ihnen auch beratend zur Seite, wenn Sie einen neuen Darlehensgeber für eine Anschlussfinanzierung Ihres Hauses oder einer Umfinanzierung Ihres Hauses suchen. Möchten Sie nicht bauen, sondern eine bestehende Immobilie sanieren, so helfen wir Ihnen gerne bei der Ermittlung eines passenden Modernisierungsdarlehens! 

    Wir stehen Ihnen gerne zur Seite – von der ersten Anfrage zur Finanzierung über den Abschluss bis zu Ihrem Einzug in die Traumimmobilie.

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    „Wir stellen uns jeden Monat dem Zinsvergleich von Finanztest. Und regelmäßig sind wir Spitzenreiter. Was Sie davon haben? Bei steigenden Zinsen, wie aktuell, bringt Sie jeder kleine Zinsvorteil näher an ihre Traumimmobilie.“

    Joachim Leuther, Vorstand